En konservativ investor er noen som vil at pengene hans skal vokse, men ikke vil risikere sin prinsipielle investering. Konservative investorer velger finansielle produkter som ikke svinger mye i verdi. Dette er en klok investeringsstrategi når investeringspengene trengs snart, eller når økonomien er midt i en stor nedgang. Imidlertid savner konservative investorer eksplosiv vekst i tider med økonomisk velstand.
typer
Mange blue chip aksjer kan appellere til en konservativ investor. Disse er vanligvis store, etablerte selskaper med en lang historie om å betale jevn utbytte. Deres aksjekurser svinger ikke så mye som mer aggressive aksjer gjør. Men aksjer generelt har en tendens til å være mer risikofylt enn andre typer investeringer. Det er derfor konservative investorer har en tendens til å grave mot obligasjoner. Aksjekursen på obligasjonsfondene er mye jevnere og har en noe forutsigbar avkastning. Enda mer konservative typer investeringer er innskuddsbevis og pengemarkedsfond. De utgjør nesten ingen risiko for prinsippet.
betraktninger
En konservativ investor må også vurdere hvor mye penger hun kan gjøre hvis hun legger til litt mer risiko for investeringsporteføljen. Det primære målet med konservative investorer er å bevare investeringsprinsippet. Avsetningen for dette er en relativt lav avkastning på investeringen. Hvis dette faller under inflasjonsraten, er den konservative investorens penger i det vesentlige å miste verdi. Å plassere en liten del av en portefølje i mer aggressive investeringer er en klok måte for konservative investorer å øke sin totale avkastning, samtidig som de opprettholder et relativt høyt sikkerhetsnivå for pengene sine.
Funksjon
Konservative investorer har en tendens til å være eldre mennesker som vil trenge størstedelen av sine investeringspenger snart for å finansiere pensjonen. De fleste konservative investorer har en betydelig investeringsportefølje fra en levetid for å jobbe og investere. Et stort markedssvingning kan ødelegge andres livsparasjoner hvis det er alt i høyrisikoinvesteringer. Som investorer kommer nærmere pensjonsalderen, skifter de vanligvis større og større deler av porteføljen til konservative investeringer. Dette beskytter pengene sine mot uventet økonomisk turbulens og sikrer at pengene deres vil være der når de trenger det.
Egenskaper
Mange yngre mennesker kan også være konservative investorer. Dette skjer når de sparer penger for et stort kjøp som et hus eller høyskoleutdanning. I disse tilfellene er investeringsfilosofien den samme som pensjonister. Etter hvert som den yngre investor kommer nærmere den datoen at pengene vil bli nødvendig, skifter han sine eiendeler til konservative investeringer. Dette sikrer at det vil være penger å kjøpe huset eller betale for collegeopplæringen når tiden kommer.
Tidsramme
Det er verdipapirfond som automatisk justerer investeringsporteføljer fra aggressive til konservative investeringer over tid. Disse kalles "dato-målrettede verdipapirfond". Investoren velger en basert på når hun trenger pengene, for eksempel året hun planlegger å pensjonere eller året hennes barn begynner på college. Når det er mange år frem til den datoen, vil det datarettede fondet investere i aggressive finansielle produkter i et forsøk på å øke verdien. Etter hvert som måldatoen nærmer seg, skifter de automatisk deler av fondet til konservative investeringer.
