Hvis du samler all riktig informasjon om en klient eller ikke klarer å gjøre det, kan du henholdsvis sørge for at personen har nok dekning i tilfelle tap eller forlater kunden sårbar. Fordi en tilsynelatende liten detalj kan gjøre en betydelig forskjell i prisen på en premie og mengden dekning som tilbys, er det et forsikringsagents ansvar å være grundig og stille de rette spørsmålene når du skriver en handelspolitikk.
Det grunnleggende
Kommersielle forsikringsagenter bør samle informasjon om klientens fulle navn og navn på andre bedriftseiere, sammen med fødselsdato og personnummer. Også nødvendig er navnet på virksomheten, type forretningsenhet, virksomhetens fysiske og adresser og kontaktnumre for kundene. En agent bør også notere hvilken type virksomhet kunden har, kvadratfotene i bygningen og informasjon om forretningslån som krever forsikringsbevis.
Kommersielle forsikringsbehov
En grunnleggende kommersiell forsikring gir ansvar og eiendomsdekning. For å sikre at en klient har tilstrekkelig ansvarsdekning, bør en forsikringsagent ha klientens fullstendige kvartalsrapporter, salgstall og lønnsrapporter. Det er viktig for en policy å representere en virksomhets nettoverdi så nøyaktig som mulig. Hvis virksomheten har ulike typer inntektsvirksomhet, må en forsikringsagent sikre at salgstallene og lønnsopplysningene er skilt av forretningsklasse.
I tillegg til å vite størrelsen på bygningen der virksomheten er lokalisert, må en forsikringsagent også vite erstatningskostnaden for den og innholdet inni. Innholdet bør omfatte møbler, datamaskiner, verktøy og maskiner.
Ytterligere politiske behov
Hvis et byrå tilbyr ekstra retningslinjer som kan være til fordel for en klient, bør en agent se gjennom klienten. Disse tilleggspolitikkene inkluderer flomforsikring som tilbyr dekning i tilfelle vannskader, arbeidstakerutligningsforsikring, kommersiell bilforsikring og trygghetsforsikring.
Klientutdanning
En kommersiell forsikringsklient bruker en forsikringspolicy for å beskytte investeringen. Det er viktig for kunden å vite detaljene i politikken. Når du utdanner en klient om handelspolitikken, bør en agent gjennomgå ansvarsgrensene, tapene som ikke er dekket av retningslinjene, hvordan deduksjoner fungerer og hvordan du skal sende inn et krav. Det er også en god ide å utdanne en klient om årsakene til at kommersiell forsikringspremie kan endres.
Dobbeltklikk informasjonen
En forsikringsagent bør alltid dobbeltsjekke stavemåten til kundens navn og virksomhet, bekrefte nøyaktigheten av adressene som er oppgitt, og sørg for at kontaktinformasjonen og de oppgitte personnummer er skrevet riktig. Det er også en god idé å få klienten til å se over informasjonen som er skrevet ned for å bekrefte at den er riktig.
