Finansinstitusjoner, som banker, kredittforeninger, aksjemeglere, finans- og forsikringsselskaper, har ofte en forretningsplan med en liste over mål og mål. Disse målene er et sett av standarder eller mål som institusjonen som helhet og hver ansatt vil arbeide mot hver dag. Målene kan være eksterne og gavne kundene og kundene, men kan også ha eksterne fordeler og skape et merke for finansinstitusjonen.
Raskere kundeservice
Finansinstitusjoner kan ha kunder som kommer inn for å få tjenester eller bruke selvbetjeningsalternativer for å få fart på serviceprosessen. Siden kunder og kunder er en viktig ressurs for finansinstitusjoner, er målet å gi den beste kundeservice for å holde kundene fornøyde og glade. Bankinstitusjoner, for eksempel, vil kanskje forbedre kundeserviceprosedyrene i banken når folk kommer inn for å betale regninger eller ta ut penger. Kredittforeninger kan ha det samme målet, ettersom medlemmene får rimelige kredittrenter og fagforeningene trenger medlemmene til å forbli aktive og flytende.
Hjelp folk å investere
Noen finansinstitusjoner, som banker og aksjemeglere, tilbyr folk hjelp til å investere for å øke inntekt og verdi. Hvis kunden har lite eller ingen erfaring med finansielle investeringer, bør aksjemegler eller bankleder gi kunnskap og kompetanse for å hjelpe klienten til å investere klokt. Et mål kan inkludere å undervise og hjelpe kunder å forstå verden av å investere og lære dem verktøy for å holde rede på sine egne investeringer.
Spareplaner
Mange finansinstitusjoner styrer folks personlige penger. Siden avgifter, investeringer, forsikring og andre tjenester kan koste kundens penger, kan en finansinstitusjon ha et mål å tilby tjenester og spareplaner som vil spare kundens penger. Dette kan omfatte kombinere bank- og forsikringstjenester for en finansinstitusjon i stedet for å ha flere tjenesteleverandører. Det kan også bety at endring av forsikringsplaner, for eksempel.
Forsikringspremier og -planer
Forsikringsselskaper og større bankgrener kan tilby kunders forsikringsplaner og premier for å beskytte kunder. Dette kan inkludere kredittkort forsikring, lån grense forsikring, bilforsikring, reise og hjem forsikring, og forsikring mot innbrudd og hjem invasjon. Siden hver kundes behov er forskjellig, kan finansinstitusjonen ha et mål å gi forsikringsplaner som er skreddersydd for hver klient. Dette er ikke bare for å holde dagens kunder fornøyd, men også i håp om å tiltrekke seg nye kunder.
