En banktråd er en ganske rett fremad teknisk prosess. Brukeren gir personlig kontoinformasjon, og når informasjonen er oppgitt i systemet, opprettes en transaksjonsrekord og den nødvendige debitverdien flyttes fra avsenderens konto til bankens batching-kø. Når posten treffer toppen av køen, blir posten flyttet til en tredjeparts clearingkonto, der den venter på at posten skal nå toppen av denne sekundære køen. På den tiden flyttes posten til mottakerens bank og følgelig krediteres på mottakerens konto.
Første linjeelement
Vanligvis gir hver bank en skjemamal for å sikre at all riktig informasjon blir brukt nøyaktig. For eksempel vil skjemaet lese: Dagens dato: (dette er selvforklarende) Sendingsdato: (Dette er datoen da ledningen skal utløses)
Dette andre elementet er viktig fordi hver bank opererer på det som refereres til som en batchbehandlingsplan. Hvis bankens behandlingsregler krever oppsigelse av transaksjoner innen 1:00 Pacific Standard Time, må brukeren være sikker på å få ledningen ferdig før den tiden, ellers vil ledningen legge inn dagen etter.
Andre elementer
Avsenderens navn: Telefonnummer: E-postadresse:
Tredje Elementer
Avsenderadresse: By: Stat: Postnummer:
Fjerde elementet
På dette punktet divergerer de innenlandske versus internasjonale trådkravene. For å kunne fullføre en offshore-tråd, må følgende elementer være inkludert:
Navn på autorisert representant: (den personlige som skal "administrere" transaksjonen) Passord (senderbanken og mottakerbanken må samsvare for å kreditere mottakerens konto)
Femte elementet
Dette elementet beskriver formålet med ledningen på samme måte som et tollkort må fylles ut for å kunne sende eller motta materiale inn og ut av landet. I det spesielle tilfellet av store beløp som flytter offshore, forplikter patriotloven fra 2002 at alle finansielle tjenester selskapene krever den formelle validering og sporing av slike transaksjoner. Disse regnskapene er også tilgjengelige for revisjon av US Treasury Department til støtte for Office of Foreign Assets Control (OFAC) programmet.
Sikkerhet
Ved overføring av overføringer er transaksjonssikkerhet avgjørende for kommersielle banker. Det har vært forsøk på å bryte ulike trådkrypteringsalgoritmer.
