Finansielle fagfolk som tilbyr planlegging og investeringsrådgivning til individuelle investorer er finansielle mellommenn. Vanligvis referert til som finansielle rådgivere, hjelper disse mellommennene kanalbesparelser fra enkeltpersoner til investeringer. Denne tjenesten er viktig fordi enkeltpersoner vil ha muligheter til å øke besparelsene, og det stimulerer økonomisk vekst og utvikling. Finansielle mellommenn kan bidra til å håndtere investeringsrisiko med spesialisert kunnskap og erfaring. Fordelene ved å bruke mellommenn er risikostyring, fiduciary ansvar, økt likviditet for individuelle investorer og faglig rådgivning.
Risikostyring
Intermediaries bidrar til å håndtere investeringsrisiko ved å gi faglig råd om investeringsmuligheter. Men de rådene de gir kan øke den samlede risikoen på grunn av investeringene, de potensielle fordelene øker også. De gir også kompetanse og teknologien til å utføre investeringstransaksjoner enkelt og raskt, og mens mellommenn ofte styrer sine kunder til visse investeringer som kan forvaltes av deres selskap, er de forpliktet til å handle i kundens beste interesse i stedet for sine egne eller at av arbeidsgiveren sin.
Fidusiære oppgaver
Finansforhandleren har en juridisk plikt til å handle i den enkelte investorens beste interesse. De har en juridisk plikt til å avsløre vesentlig informasjon om sin virksomhet som kan påvirke klienten, og de må avstå fra aktiviteter som forårsaker interessekonflikter hos kundene. Eventuelle selvbetjente eller selvbetjente aktiviteter som involverer klienter er brudd på fidusiære plikter lovlig skyldige til klienter. For eksempel kan en rådgiver ikke laste ut uønskede verdipapirer på intetanende kunder, eller skyve en aksje på grunn av en høyere provisjon, selv om den ikke passer kundens portefølje.
likviditets~~POS=TRUNC
Finansielle formidlere hjelper kundene sine til å selge sine investeringer når kunden trenger eller ønsker å selge. De lager et marked for klienten ved å finne villige kjøpere, og dette skjer vanligvis umiddelbart (kjøp næringsvirksomhet på den dagen selgingsordren sendes inn).
Profesjonelt råd og informasjon
Finansielle mellommenn har en stab av fagfolk som tilbyr forskning og analyse på ulike investeringsmuligheter. Slike opplysninger blir vanligvis gjort tilgjengelig uten ekstra kostnad for den enkelte investor. Faktisk gir denne typen informasjon fri en markedsstrategi som brukes av finansielle mellommenn til å tiltrekke seg kunder. Jo bedre informasjonen, desto mer konkurransedyktig vil den finansielle mellommann være når man tiltrekker seg klienter.
Høyt regulert
Statens sikkerhetskommisjoner, Securities and Exchange Commission (SEC) og de ulike børsene regulerer finansielle mellommenn. Selv om børsene ikke er offentlige etater, har de etablert regler som må følges. Hvis en finansiell formidler ikke følger disse reglene, vil det ikke bli tillatt å handle på den aktuelle utvekslingen. Det er krav til lisens som må overholdes, og brudd på lover, regler og forskrifter kan føre til alvorlige bøter, sanksjoner og til og med kriminelle avgifter. Individuelle investorer kan registrere klager med børsene, statens sikkerhetskommisjoner og SEC som skal undersøkes.
