Alle bedrifter må starte med en plan. Mens forretningsplaner varierer i lengde og detalj, dikterer den typen næringsliv stilen og dimensjonen av forretningsplanen. Et bemanningsbyrå inkluderer for eksempel flere rekrutteringsstrategier i en komplett forretningsplan enn en enkelt eier-operatørvirksomhet som en finansiell planlegger. Individuelle avvik kan enkelt settes inn hvis du starter med en prøveplanlegging for økonomisk planlegger.
Objektiv
Oppdraget for den finansielle planleggingsvirksomheten bør være konsis og fokusert, samtidig som den viser den økonomiske ekspertens visjon. Inkluder i åpningsdokumentasjonen et skriftlig sammendrag av tjenestene du vil gi, hvilke typer klienter du vil tjene, og en kort beskrivelse av produktene du vil bære. Bruk handlingsord i mål som "skape," "gi," "bygge", "tjene" og "vokse".
tjenester
Liste over alle tjenestene du vil gi, og de selskapene du vil representere. I forretningsplanen inkluderer du alle produkter du vil håndtere som aksjehandel, fond, livrenter, livsforsikring og eiendomsinvesteringer. Skriv ned omfanget av tjenestene du vil gi og legitimasjonene dine for å gjøre det. For eksempel, hvis du har en serie 7-lisens, vil du være handelsaksjer? Har du en lisens til å selge forsikringsprodukter? Hvis du vil jobbe strengt som konsulent, hvilken megler og forhandler vil du bruke?
Marked
Etter omfattende undersøkelser av samfunnets behov, tilgjengeligheten av produkter og omfanget av konkurransen, reduserer du målmarkedet. Nisje finansielle planleggere som spesialiserer seg på småbedriftseiere, babyboomers eller singler, kan begrense markedsføringsstrategiene og porteføljetilbudet enklere enn en generalist som tjener noen. Angi dine ideelle klienter i denne delen av forretningsplanen.
Strategi
I dette området bør du definere strategier for å tiltrekke seg ny virksomhet. Oppgi annonseringen du planlegger å ansette og dens samtidige kostnader. Postlister, webdesignere, pressemeldingskritikere og markedsføringskonsulenter bør listes her. Klart kartlegge planen din og hvilke resultater du håper å oppnå. Vurder å planlegge seminarer for å skaffe kunder, nettverk med forbrukergrupper eller skrive ekspertartikler for finansielle publikasjoner.
økonomi
Skriv din egen økonomiske plan. Inkluder alle forhåndsutgifter som du vet at du vil pådra deg basert på de forrige delene av forretningsplanen din. Ikke glem å inkludere en lønn for deg selv, samt oppstartskostnader for kontorer, reklame- og markedsbudsjetter, lisensavgifter, bransjeforeningsavgifter og alle kostnader knyttet til virksomheten din. Anslå din forventede inntekt basert på antall kunder du vil tiltrekke. Fra dette kan du få et klart bilde av budsjettet ditt for første år. Sammenlign faktiske tall for disse projeksjonene ved slutten av ditt første år.
