Når en bank nekter betaling på sjekk, må betaleren forfølge betaling i annen form. I Arizona styrer statsloven den strafferettslige forfølgelsen av de som skriver dårlige sjekker, men hvert fylke har en tidlig intervensjonsprosedyre for enkeltpersoner og selgere som har blitt brent av en hoppekontroll. Før du tar et straffesak, kan du være i stand til å gjenvinne midler som skylder seg gjennom et av disse programmene.
Statlig lov om dårlige kontroller
Defenses
Hvis det ikke var noen hensikt å begå svindel, og den dårlige sjekken skyldes en ærlig feil, tillater Arizona lov denne omstendigheten som forsvar mot kriminelle anklager. En person som er belastet med å skrive en dårlig sjekk, kan for eksempel forsvare seg ved å vise at betalingsmottakeren visste, eller ble varslet, det var utilstrekkelig midler på den tiden sjekken ble skrevet. I tillegg kan en sjekkeforfatter vise at en justering i kontoen av banken resulterte i en uventet, lavere balanse, eller at han utarbeidet en postdated sjekk senere dekket av tilstrekkelige midler på kontoen, som skjermer ham fra eventuelle feilfrie avgifter.
Klassifisering av kriminalitet
Arizona krever betalte som holder dårlige sjekker og søker påtalemyndighet for å utstede et varslingsbekreftelse eller krav om betaling. Dette gir kontrollskriveren 12 dager - pluss fem dager for utsendelse dersom varselet sendes - for å gjøre sjekken god, inkludert eventuelle tilleggsavgifter. Hvis det kommer til et straffesak, utsteder en dårlig innsjekk i Arizona en klasse 1 misdemeanor, som er den alvorligste misdemeanor av statlig lov. Ved overbevisning gir en klasse 1 en bøde på opptil $ 2500 og opptil seks måneder i fengsel. Hvis sjekken ble utført for $ 5000 eller mer, og går ubetalt, slår Arizona-statuttene saken opp til en klasse 6 forbrytelse belaste, noe som gir bøter på opptil $ 150.000 og et års opphold i fengsel. Under Arizona lov, er en bank ikke pålagt å ære en sjekk mer enn seks måneder gammel. Statlig lov fastsetter også en lov om begrensninger på sivile krav om «svindel eller feil» på tre år, noe som betyr at betalingsmottakeren har tre år fra datoen da en sjekk er uærlig av banken for å få søksmål. Anklagere har et års lov om begrensninger for misdemeanors, og syv år for klasse 6-forbrytelser.
Dårlige kontrollprogrammer
I Maricopa, Pima og andre Arizona-fylker, støtter aktorene dårlig sjekkeprogrammer som strømlinjeformer rettshåndhevelse. I guidebøker designet for kjøpmenn og andre som håndterer kontroller med jevne mellomrom, gir fylkene grunnleggende instruksjoner om prosedyrene, eksempler på skjemaer som skal brukes, kontaktnumre og råd om hvordan man kan forebygge og håndtere studsekontroller. Vanligvis er mottaker i denne situasjonen ansvarlig for første melding og deretter innsamling; Hvis samleinnsatsene mislykkes, og 12-dagers tidsfrist går over, tar saksadvokaten opp saken, tar gebyrer og samler inn midler.
