Mange investeringsrådgivere jobber som selvstendig næringsdrivende konsulenter. Dette betyr at de ikke mottar lønnsslipp for sine tjenester. I stedet må rådgivere sende fakturaer til kundene, og oppgi hvor mye arbeid de har utført og hvor mye de lader. Selv om det ikke er noen lover eller faglige retningslinjer som krever at investeringsrådgivere inkluderer spesifikke elementer på en faktura, inneholder de fleste selvstendig næringsrådgivere noen grunnleggende ting for å opprettholde åpenhet for avgifter og tjenester.
Identifisere informasjon
Legg inn navnet ditt eller navnet på firmaet ditt, din adresse og kontaktinformasjon øverst på fakturaen, i sentrum. Bruk firma brevpapir hvis du har det. Sett kundens navn og kontonummer, hvis relevant, under din informasjon, på venstre side av siden.
Dato
Skriv datoen for hver tjeneste du oppgir i den første kolonnen på fakturaen. Dette gjør det mulig for klienten å tydelig se når tjenestene ble gjort.
avgifter
Avgiftene du tar betalt går i den andre kolonnen på fakturaen. Hvis du belaster faste gebyrer for tjenestene dine, må du ta med en kort beskrivelse av tjenesten etterfulgt av prisen i tredje kolonne. For eksempel "Pensjonsplanlegging - $ 1000." Konsernet faste avgiftstjenester sammen. Hvis du belaster etter timen, må du inkludere hvor mange timer du jobbet på kundens portefølje og timeprisen din. Dette er ofte skrevet som en formel, for eksempel "15 timer x $ 30 / time", etterfulgt av beløpet du fakturerer klienten for timeprosessen. Hvis du har forskjellige timepriser for ulike tjenester, grupperer du dem sammen på fakturaen.
Prosentdel
Hvis du belaster kunder basert på verdien av investeringsporteføljen, må du inkludere prosentsatsen og totalverdien av deres investeringer på fakturaen. Dette er vanligvis plassert i formelform i den andre kolonnen. Hvis du for eksempel tar 4 prosent av verdien og klienten har investeringer verdt $ 100.000, vil du legge inn "4% x $ 100,000" etterfulgt av beløpet du fakturerer dem i tredje kolonne.
Totalt beløp skyldt
Legg til alle beløpene kunden skylder i faste avgifter, timepenger og prosenter. Plasser totalt under alt beløpet i tredje kolonne. Merk det "Totalt" eller "Totalt fakturert beløp".
Hvis betaling er nødvendig
Hvis du ber om betaling fra klienten, angi datoen der de må betale faktura. Hvis du vil ta totalbeløpet ut av kundens investeringskonto, oppgir du det på bunnen av fakturaen sammen med en erklæring om ikke å sende betaling. Dette sikrer at klienten ikke betaler to ganger.
