Når du bare har startet opp og trenger penger, kan landing av penger fra en engel investor hjelpe deg med å ta bedriften til neste nivå. Disse velstående personene gir kapital-, råd- og industrikontakter for å starte virksomheten din i bytte mot en eierandel i virksomheten. En engel investor vil sette din virksomhet under forstørrelsesglasset og kan bare være villig til å investere hvis ideen din har høy vekstpotensial.
Tips
-
En engel investor er en person, bedrift eller gruppe som gir økonomisk støtte til oppstart selskaper.
Hva er en Angel Investor?
Angel investorer, også kjent som business angels, bruker sine personlige disponible midler til å investere i veksten av en tidlig fase virksomhet. De fleste engelinvestorer er høyverdige personer, vanligvis med forretningserfaring, som har bred kunnskap og næringslivskontakter for å dele med grunnleggeren. Dette gjør dem til en spesielt attraktiv kilde til oppstartsfinansiering. Nye selskaper er utsatt for svikt, og kombinasjonen av finansiering og praktisk lederopplevelse øker sannsynligheten for at et fledgling selskap vil overleve.
Hva gjør Angel Investors?
I tillegg til å gi frøkapital, er en engelinvestors hovedrolle å styrke grunnleggeren ved rattet. Du kan forvente henne å grave dypt inn i forretningsplanen, utfordre din virksomhet og vekststrategi. Når skal du ansette ansatte? Hvordan skaler du opp produksjonen din? Hva er den mest effektive produktlanseringsstrategien? En engel investor gir en sanntidslydende bord for å hjelpe deg med å tenke gjennom de forskjellige strategiske spørsmålene som kan kaste opp underveis. Mange vil også fungere som kontakter, og introdusere deg til venturekapitalleverandører lenger nedover linjen hvis du trenger det.
Hvordan er en Angel Investor forskjellig fra en Venture Capitalist?
De fleste engel investorer er i spillet for noe annet enn penger, for eksempel sjansen til å gi tilbake til samfunnet eller sjansen til å støtte en forretningside som er nær engelens hjerte. Til syvende og sist investerer hun selv sin egen kontanter i din bedrift, og hennes personlige kapital er på linjen hvis ideen din mislykkes. Av den grunn kan du forvente at en forretningsengel til å være veldig aktiv i bedriften din, og jobber hardt for å få bedriften din til å bli borte. Vær forberedt på å gi henne en plass i styret og et uttrykk i selskapets fremtidige beslutninger.
Venturekapitalister, derimot, investerer andres penger. De har potensial til å investere mye mer penger i din bedrift, så hvis du trenger en investering nord for $ 1 million, er det verdt å snakke med en venturekapitalist. Ulempen er at venturekapitalister er mye mer profittdrevne og vil bare se på svært høye vekstpotensielle virksomheter. Minimum akseptabel avkastning for et venturekapitalfond er et sted i regionen 10 til 30 ganger den opprinnelige investeringen, som vanligvis kommer i form av et innledende offentlig tilbud eller utkjøp. En venturekapitalist kan styre deg mot en stor utgang, slik at de kan realisere store avkastninger så raskt som mulig.
Når du velger mellom venturekapitalister og engelsinvestorer, er avgjørende faktoren ofte forfallet til virksomheten din. Mens engel investorer kommer ombord veldig tidlig i prosessen når virksomheten din fortsatt er i sin oppstartsfase, kommer venturekapitalister vanligvis om bord mye senere, etter at du har bevist at det er trekk i ideen din. Det er mye lettere å pivotere eller overgi en ide helt når du har samlet $ 300.000, ikke $ 3 millioner, så det er ikke sannsynlig at en venturekapitalist vil røre ved et selskap i den tidlige oppstartstrinnet.
Hvor mye investerer Angel Investors?
Den typiske investeringen er mellom $ 25.000 og noen få millioner dollar per selskap, med et søt sted mellom $ 150.000 og $ 1.5 millioner. Finans kan ta formen av en engangsinjeksjon av frø penger eller løpende støtte for å bære selskapet gjennom vanskelige tider.
Hvordan får Angel Investors Betalt tilbake?
Siden feilfrekvensen for unge oppstart er så høy, kan investeringer lett gå tapt. Angel-investorer regner med å bli kompensert for risikoen de tar, og det er vanlig å gi en engel en eierandel i selskapet. Dette tillater ham å tjene på et senere salg eller innledende offentlig tilbud. Tilbud varierer avhengig av verdsettelsen, men de fleste engler vil ta en minoritetsandel i virksomheten i området 10 til 40 prosent for en mellomstor investering. Til en hardt arbeidende grunnlegger, gir bort 40 prosent av din "baby" kan virke som mye. Men hvis oppstart feiler - og de fleste gjør - 40 prosent av ingenting er ingenting.
Er en engel investor rett for min virksomhet?
Angel-investorer blir bare betalt tilbake når de selger egenkapitalen. På grunn av dette vil de være på utkikk etter en utgangsstrategi - det vil si en måte å selge sine aksjer på senere tidspunkt for mer enn kostnaden for den første investeringen. Hvis du ikke viser denne typen vekstpotensial, er det lite sannsynlig at du kan tiltrekke en engel-investering. Husk, du gir opp en del av firmaet ditt. Hvis du ikke er villig til å overgi en stor eierandel, vil du kanskje vurdere en annen form for finansiering eller utforske alternativer for å kjøpe ned engelens egenkapital hvis du betaler tilbake den opprinnelige investeringen. Det er mer enn en måte å ta en katt på, så vær forberedt på å forhandle.
Hvordan finner du en engel investor?
De fleste engel investorer bølger ikke hendene i luften og roper: "Jeg er en engel investor, kom og ta pengene mine!" fordi hvis de gjorde det, ville de bli bombardert med plasser. I alle fall er de fleste forretningsengler ikke profesjonelle investorer på heltid. Snarere er de det bransjen kaller "DDI" - leger med disponibel inntekt - selv om de også kan være tannleger, regnskapsførere, advokater, forretningsstiftere og entreprenører som investerer i selskaper på siden. Poenget er at de har en dagjobb, slik at det er mulig å finne et lite beinarbeid for å finne den rette engelen investor for din bedrift. Noen måter å koble til, inkluderer følgende:
Kontakter og nettverk
De fleste avtaler skje gjennom uformelle nettverk. Du kan bli overrasket over kraften i dine egne nettverk for å koble deg til velstående personer som er villige til å ta en sjanse til ideen din. Advokater, regnskapsførere og småbedriftsrådgivere fungerer ofte som kontakter. Høyprofilte suksesshistorier som Whatsapp og Uber har motivert mange velstående personer til å vurdere engelen som investerer i håp om å få høy avkastning. Begynn med å få ordet ut at du leter etter investering. Hvis du ikke forteller noen at du leter etter penger fra engler, kan du aldri finne den.
arrangementer
Å møte og engasjere seg med engler ved oppstart av workshops og engels investor hendelser kan gi deg litt verdifull ansiktstid. Det skjer dusinvis av disse hendelsene hver uke. Et enkelt Google-søk etter oppstartshendelser bør gi en rekke alternativer. Noen vil være bransjespesifikke, mens andre blir satt på av organisasjoner som søker å matche entreprenører med investorer. Uansett om du møter en investor som vil finansiere deg, er disse hendelsene viktige for å lære hva engler tenker og hva du trenger å gjøre for å få en bedre presentasjon.
Online ressurser
Noen engler investorer svømmer sine ressurser, slik at de kan gjøre en større investering. Disse syndikatene har en tendens til å ha nettsteder der gründere kan søke om finansiering. Angel Capital Association er den profesjonelle alliansen av organiserte engelsgrupper i USA, og nettsteder som www.angelinvestmentnetwork.us og www.gust.com har ofte investorer som ønsker å investere penger. Sjekk disse nettstedene for lokale grupper som vil akseptere uønskede forespørsler om finansiering.
Gjør din etterlengtede omhu
Før du signerer på den stiplede linjen, forstår at engelen investorer må oppfylle sikkerhets- og valutakommisjonens standarder for akkreditert investorer. Med andre ord, engelen må ha en nettoverdi på minst $ 1 million og en årlig inntekt på minst $ 200.000. Dette er et nyttig utgangspunkt for å utelukke enkeltpersoner som ikke vil kvalifisere som akkreditert investorer.
Hvordan overtaler du en bedriftsengel til å skrive en sjekk?
Først og fremst vil en engel investor se på bordspill. Hun vil forvente at du har investert, si $ 10.000 eller $ 15.000 av dine egne penger inn i virksomheten, eller at du har overtalet venner og familie for å returnere prototypen din. Dette viser at du har tro på forretningsidéen din. Å ha hud i spillet viser at du er villig til å risikere dine egne penger og familieforhold for å gjøre virksomheten til en suksess.
Åpenbart vil en engel investor se etter en god forretningsidé som har potensial til å bli veldig stor. Du trenger en polert presentasjon og en vilje til å gå på kompromiss med egenkapitalen for å lukke avtalen. Like viktig er laget som kan lede ideen til suksess. En engel investor vil spørre, "Har du lidenskap, salgsfunksjoner, forretningskompetanse, arbeidsmoral, respekt og integritet for å flytte denne virksomheten fremover? Kan grunnleggeren ta råd og lære av min erfaring? Er grunnleggeren virkelig hvem han presenterer å være?"
Tradisjonell due diligence er ikke mulig i den tidlige fasen av en bedrift fordi det ikke er noen historiske data som er meningsfylte. På grunn av dette trenger du en sterk forretningsplan som inneholder en robust verdsettelse. Potensielle engler vil gå over bøkene med en fin-tannkam for å kontrollere at du kan rettferdiggjøre tallene og at de ikke drives av ønskesøkt. Hva slags salg har du hatt i hvilken periode? Hva har du gjort for å oppnå trekkraft i markedet? Forvent en engasjert engel å tilbringe mye tid på å gjennomgå forretningsmodellen, produktet, markedslogikken, salgskanaler, inntektsførere, kostnadsdrivere, marginer og mer. Hun vil se etter referansemodeller i markedet for å validere tilnærmingene du har tatt.
Hvem er Top Angel Investors?
Som med enhver bransje, er det store navn engler som dominerer scenen og mindre, bak-scener engler som du bare vil avdekke gjennom personlige nettverk. De øverste englene er serielle investorer med offentlige profiler og tusenvis av investeringer til navnene sine. I 2018 er de mest fruktbare englene i volum blant annet Internett-entreprenør Fabrice Grinda, Gmail-skaperen Paul Buchheit, Wei Guo, som er administrerende partner for UpHonest Capital og grunnlegger av Wei Fund og Reddit medstifter Alexis Ohanian Sr. Forbes opprettholder en liste over årets De mest produktive englene med LinkedIn-profilene er hyperkoblet for å spare deg tid til å finne dem.
Å bringe en topp engel om bord er som å få en kjendiserklæring for virksomheten din. Disse menneskene er kraftige og godt forbundet. Det er selvsagt at de har råd til å være veldig kresen om de med hvem de gjør forretninger med. Hvis du har som mål å bringe disse kraftige allierte ombord, anbefaler Forbes at du finner en tidligere mottaker av investorens tid og penger og spør grunnleggeren om å lage en introduksjon. Det er den beste måten å få foten i døren.
