Treasury Departments Office of Foreign Assets Control, eller OFAC, overvåker amerikanske økonomiske og handelsmessige sanksjoner mot regjeringer, samt økonomiske restriksjoner på grupper og personer som er involvert i terrorisme, narkotikahandel, hvitvasking av penger og annen ulovlig aktivitet. Finansinstitusjoner og andre må periodisk utføre en "OFAC-sjekk" for å se om noen av navnene i deres kundedatabaser samsvarer med de på regjeringens klokkelister.
Gjennomføring av sjekker
OFAC opprettholder lister over personer og grupper med hvem det er ulovlig å gjøre forretninger. Bedrifter i enkelte næringer - inkludert finansielle tjenester, import / eksport og forsikring - må sjekke kundedatabaser mot disse listene. Visse ikke-statlige organisasjoner, som veldedighetsorganisasjoner, må også drive OFAC-sjekker. Hvor ofte bedrifter og organisasjoner må utføre kontroller, avhenger av de spesifikke forskriftene som gjelder for deres bransje. Kommersiell programvare er tilgjengelig som sammenligner databaser med OFAC-lister, eller selskaper kan manuelt sammenligne kundenavnene med listene.
Når det er en kamp
Når et kundenavn ser ut til å matche et navn på en oversikt, oppgir OFAC en rekke trinn som et selskap bør ta for å bekrefte "hit". Kampene viser seg ofte å være falske alarmer som kan ignoreres - men ikke uten å følge OFAC-prosedyren først. Unnlatelse av å gjennomføre due diligence relatert til OFAC og andre regjeringsklokker kan resultere i alvorlige sivile og strafferettslige sanksjoner. Disse inkluderer opptil 30 års fengsel og 20 millioner dollar i bøter, avhengig av situasjonen.
