For en finansiell salgs profesjonell, finne muligheter for å skape restinvesteringer og dermed gjenværende provisjonsinntekter gir langsiktig karrierevekst og inntektskilder. Selge pensjonsplaner til småbedriftseiere er en nisje som ofte overses fordi prosessen tar så lang tid. Prospektering gjennom plangjennomføring kan ta måneder, til og med år. De som er flittige i å forfølge pensjonsplan salg, skjønt, genererer konsekvent månedlige provisjoner med hver dollar bidratt til planen av både arbeidsgiver og medarbeider.
Les gjennom de ulike alternativene for småbedrifter, pensjonsplaner (Simple IRA, 401K, SEP IRA, Keogh, solo 401K) tillatt av Internal Revenue Service. Lær fordeler og ulemper om hver plan og hvilken type virksomhet hver type plan best fungerer.
Start en database med eksisterende kunder og potensielle kunder. Gå gjennom eksisterende klientprofiler for å finne klienter som har personlige kontoer med deg, men er selvstendig næringsdrivende. Lag en liste over små forretningsperspektiver ved å oppgi navnene på bedrifter rundt kontoret ditt eller at du ofte.
Nettverk på lokale forretningsmiksere påtatt av handelskammeret, småbedriftsøkonomi og lokale økonomiske råd. Vær vennlig og åpen om hva du gjør, spesielt at du gir pensjonsytelser løsninger for små bedrifter.
Sponsor et seminar gjennom et av de lokale bedriftsnettene for å utdanne småbedriftseiere om pensjonsplanlegging. Inviter alle medlemmer av organisasjonen, så vel som de som er i prospektboken din.
Opprettholde et profesjonelt bilde i alle møter, presentasjoner og korrespondanse. Du tilbyr et premium-produkt og bør vise en følelse av personlig suksess, inkludert kvalitetsstasjonære, penner og presentasjonsbindemidler. Kled inn ordentlig tilpasset forretningsklær som er ren og presset.
Tilbyr gratis konsultasjoner for å gjennomgå eksisterende planer eller utvikle pensjonsplanstrategier. Bruk disse konsultasjonene som en måte å bli kjent med potensielle kunder og vise dem din kompetanse.
Send nyhetsbrev via e-post (eller e-post for de uten e-post) som beskriver lovgivning som gir pensjonsplaner og nye muligheter til å øke pensjonsbesparelser eller for å øke ansettelsesoppholdet.
Følg opp med utsiktene etter at du har laget en presentasjon. Tilbyr å svare på eventuelle spørsmål eller utforme eventuelle sekundære forslag.
Be om salget. Du kan gjøre alle andre ting riktig, men hvis du ikke ber om salget, vil du mest sannsynlig ikke få det. Vær vennlig og direkte, men trykk ikke.
