Usystematisk risiko refererer til organisasjonsrisikoen som er knyttet til en investering. Den usystematiske risikoen er forskjellig for hver investering for et selskap og tar hensyn til potensielle effekter på eiendelen dersom det oppstår en bestemt hendelse som kan påvirke investeringen negativt. Usystematisk risiko kan reduseres ved å diversifisere investeringer og øke det samlede antall investeringer. Et annet begrep for usystematisk risiko er restrisikoen for en investering. Usystematisk risiko måles gjennom reduksjon av den systematiske risikofaktoren gjennom diversifisering av investeringsporteføljen. Den systematiske risikoen for en investering er representert av selskapets beta koeffisient.
Finn beta koeffisienten for aksjeinvesteringen din.Beta-koeffisienten for børsnoterte selskaper kan bli funnet på enhver online investeringstjeneste, for eksempel MSN Money eller USAA Online Stock trading. For dette eksempelet brukes IBM og EBay. IBM har en beta-koeffisient på 1,05 og EBay på 1,45.
Bestem mengden av dine investeringer å plassere i hvert selskap. Siden IBM har en lavere beta, kan den usystematiske risikoen reduseres ved å plassere en større andel av investeringen i dette selskapet. For dette eksempelet vil 50 prosent av investeringen bli plassert i hvert selskap.
Bestem den samlede beta (og dermed risiko) av investeringsporteføljen din ved å bruke følgende formel: Beta (totalt) = Andel av samlet investering 1 x (Beta Investment 1) + Andel av samlet investering 2 x (Beta Investment 2). Beta (totalt) =.50 * (1,05) +.50 * (1,45) = 1,25
