Et pengeforvaltningsfirma kan ta forskjellige former. Daglige pengeadministrasjonsfirmaer tilbyr bokføring, regnskap, regning og kontantbehandling til enkeltpersoner og bedrifter. Noen pengeforvaltningsfirmaer gir både daglig pengehåndtering og investeringsstyring, og noen fokuserer hovedsakelig på å forvalte investeringer for sine kunder. Det første trinnet i å åpne ditt eget pengeforvaltningsfirma er å overholde statlige og føderale forskrifter.
Daglig Money Management Firm
Daglige pengeforvaltere kan bli sertifisert av American Association of Daily Money Managers, men sertifisering er valgfritt. Sertifisering som daglig pengeforvalter krever at du bestiller en eksamen gitt av AADMM, som også tilbyr kurs for å forberede eksamen. Registrering for å ta eksamen koster $ 300 for medlemmer og $ 450 for ikke-medlemmer fra juli 2014.
Registrering og lisensiering
Hvis du har tenkt å foreta noen form for investeringer på vegne av dine kunder og dine eiendeler under ledelse totalt under $ 25 millioner, registrer du med statens verdipapirmyndighet. Større AOMer krever registrering hos SEC. Registrer deg på FINRAs nettsted for å ta Uniform Investment Advisor Law Examination, kjent som Serie 65-eksamen, som kreves av de fleste stater. Din stat kan fravike denne Serie 65-undersøkelsen, men hvis du har en annen økonomisk sertifisering. Det endelige trinnet i lovlig kvalifisering til å være en pengeforvalter er å sende skjema ADV, del 1 og 2, inkludert skjema U4, via investeringsrådgiverens registreringssystem. Ikke hopp over lisensiering, fordi straffer kan være alvorlige.
Sette opp butikk
Når du har tatt vare på alle de juridiske kravene til å være en pengeforvalter, er åpningen av din økonomistyring som enhver annen virksomhet. Sjekk med din lokale myndighet om forretningslisenser og soneringslover som vil påvirke hvor du kan finne virksomheten din. Opprett en juridisk enhet som et C-selskap eller LLC, og få ansvar, feil og unnlatelser og annen forsikring. Charles Schwab, som leverer støttetjenester til pengeforvaltningsfirmaer, anslår at kostnaden for en aksjemegler som overgår til uavhengig pengeforvaltning varierer fra $ 15.000 til $ 75.000, avhengig av størrelsen på eiendeler under forvaltning. Bruke tjenester fra en stor meglerforhandler kan gi firmaet ditt med rekordoppbevaring, rapportering, vareteknikk, juridisk og jevn markedsføringstjenester, eller du kan selv sette opp disse nødvendighetene.
Din kundebase
Uavhengige pengeforvaltningsfirmaer er vanligvis etablert av aksjemeglere, regnskapsførere, bankfolk, forsikringsagenter og andre fagfolk innen finansiell tjenesteyting. De har vanligvis allerede en bok med klienter. Andre aktører i feltet har en tendens til å være private investorer som tiltrekker seg en gruppe mennesker som ber om å få investoren til å styre pengene sine også. Før du hopper inn i ditt eget firma, bør du vurdere at driftskostnadene dine kan variere fra 30 prosent til 50 prosent av kundeavgiftene dine, som kan være en flat årlig avgift eller en prosentandel av pengene under ledelse. Uansett, din fortjeneste vekst avhenger av å øke pengene du har under ledelse.
