Den marginale tilbøyeligheten til å spare er lik endringen i besparelser dividert med endring i disponibel inntekt. Det representerer hvor mye av hver ekstra dollar en forbruker vil spare i stedet for å bruke.
Betydningen av marginale tilbøyelighet til å lagre
Å forstå den gjennomsnittlige marginale tilbøyeligheten til å konsumere og spare hjelper økonomer og finansregulatorer å forutsi hva forbrukerne vil gjøre hvis de får ekstra inntekt. Hvis Kongressen vurderer å godkjenne en ny skattekreditt For å stimulere økonomien, er det nyttig å vite hvor mye av skattekreditten forbrukerne vil bruke i stedet for å spare. For eksempel anslått National Bureau of Economic Research at den gjennomsnittlige marginale tilbøyeligheten til å konsumere for de økonomiske stimulansavgiftene for 2008 var bare en tredjedel, noe som betyr at den marginale tilbøyeligheten til å spare var rundt to tredjedeler, eller 67 prosent. Fordi marginell tilbøyelighet til å redde var så høy, trodde presidiet ikke at skattekreditten ga en betydelig økonomisk fordel.
Ifølge EconomicsHelp.org er den marginale tilbøyeligheten til å spare høyere for forbrukerne på høye inntektsnivåer enn det er for forbrukere på lav inntektsnivå. Personer er også mer sannsynlig å spare hvis inntektsøkningen er midlertidig - som en bonus eller en skattefeil - i stedet for en permanent økning i inntektene. I tillegg er forbrukerne mer sannsynlig å spare når de ikke har tillit til økonomien.
Beregn marginal propensitet å lagre
Hvis du vet endringen i nasjonale besparelser, kan du beregne marginal tilbøyelighet til å lagre direkte ved å følge disse trinnene:
- Bestem endring i sparenivå. For å gjøre dette må du bestemme besparingsnivået før disponibel inntekt endres og trekke den fra sparepengene etter at disponibel inntekt er endret. For eksempel, hvis frekvensen av nasjonal besparelse var 10 millioner dollar i året før en skattekreditt og 13 millioner dollar i året etter skattekreditten, var endringen i besparelser 3 millioner dollar.
- Bestem endring i disponibel inntekt. For å beregne dette trekker du gammel disponibel inntekt fra ny disponibel inntekt. For eksempel, hvis den nasjonale disponible inntekten var 30 millioner dollar før skattekreditten og 35 millioner dollar etter skattekreditten, er endringen i inntekt 5 millioner dollar.
- Del forandring i forbruk ved endring i disponibel inntekt for å finne marginale tilbøyeligheter til å konsumere. I dette eksemplet er marginal tilbøyelighet til å konsumere $ 3 millioner dividert med $ 5 millioner, eller 0.6. Det betyr at for hver ekstra dollar skatten gir kreditt, forbrukere lagret 60 cent av det og brukt 40 cent av det.
Alternativ beregning
Hvis du ikke vet endringen i den nasjonale besparelsesraten, kan du beregne marginal tilbøyelighet til å spare ved å beregne marginal tilbøyelighet til å bruke først. For å bruke alternativ beregning, følg disse trinnene:
- Bestem endringen i forbruket. For å gjøre dette, finn forbruket før disponibel inntekt endres og trekk den fra forbruksnivå etter at den disponible inntekt er endret. For eksempel, hvis de nasjonale utgiftene var 10 millioner dollar i året før en skattekreditt og 12 millioner dollar i året etter skattekreditten, var forbruksforbruket 2 millioner dollar.
- Bestem endring i disponibel inntekt. For å beregne dette trekker du gammel disponibel inntekt fra ny disponibel inntekt. For eksempel, hvis den nasjonale disponible inntekten var 30 millioner dollar før skattekreditten og 35 millioner dollar etter skattekreditten, er endringen i inntekt 5 millioner dollar.
- Del forandring i forbruk ved endring i disponibel inntekt for å finne marginale tilbøyeligheter til å konsumere. I dette eksemplet er marginell tilbøyelighet til å konsumere 2 millioner dollar dividert med 5 millioner dollar, eller 0,4.
- Trekker marginal tilbøyelighet til å konsumere fra 1 for å finne marginale tilbøyelighet til å redde. I dette eksemplet er marginell tilbøyelighet til å lagre 1 minus 0,4 eller 0.6.
