På et tidspunkt må de fleste enkeltpersoner låne penger. Dette er hvor hjelp fra en finansiell megler er nødvendig. Du kan organisere for låntakere å motta lån. En finansiell meglervirksomhet fungerer som mellommann mellom låner og utlåner. Det er viktig at du som finansiell megler vet hvordan du pakker og formaterer låneapplikasjoner til långivere hvis du vil lykkes med å låne penger på vegne av dine kunder. Noen av fordelene ved å starte en finansiell meglerforretning er at du vil tjene makt, prestisje og inntjeningspotensial som følger med virksomheten.
Få verdipapirlisenser. Finansielle meglerfirmaer er klassifisert som verdipapirinvesteringer, derfor er det ulovlig å starte operasjoner før de får et sikkerhetslisens. Du vil bli pålagt å ta en statsautorisert lisenseksamen før du kan bli lisensiert. For stater som ikke krever en lisenseksamen, vil du bli pålagt å foreta riktige lisensieringsprosedyrer før du kan starte operasjonen. For eksempel, i Indiana, inkluderer dette å gjennomgå en bakgrunnskontroll og sende inn en søknad til National Mortgage Licensing System for å få et kautionskrav.
Finn et sted. Du kan velge å få en fysisk plassering, nettbasert plassering eller til og med starte en hjemmebasert virksomhet. Dette avhenger av din finansiering, forretningsbehov, målmarkedet og fremtidige forretningsplaner.
Få den nødvendige dokumentasjonen. Avgjøre forskjellige former som vil definere forholdet og vilkårene for avtale blant de ulike partene som er involvert i behandlingen av låneansøkninger fra begynnelse til slutt. Det er ikke tilrådelig å inngå avtaler med kreditorer eller långivere uten å legge ned detaljene i en skriftlig kontrakt. Noen av de nødvendige skjemaene inkluderer en avtale om avtale og et søknadsskjema som potensielle låntakere vil bruke til å sende inn en låneansøkning. Detaljer i søknadsskjemaet inneholder kontaktinformasjonen til søkeren, sikte på å få lånet, tilbakebetalingsterminene og beløpet på lånet som er forespurt. Du bør også utarbeide andre dokumenter, for eksempel et følgebrev, som du vil bruke til å presentere til långivere når du gjør søknader på vegne av dine kunder. Forbered også et brevhode og visittkort for virksomheten din.
Finn långivere. Det er viktig at du vet hvem långiverne er og hvor du finner dem i din operasjonsregion og i utlandet. Noen långivere inkluderer forsikringsselskaper, kredittinstitusjoner, banker, pensjonskasser, private långivere og utlånsselskaper. Det er viktig at du forhandler direkte til långiverne og sender inn søknader direkte til dem.
Finn låntakere. Markedsfør dine tjenester slik at kundene vet at du kan finne dem finansieringsløsninger. Noen av de mest populære finansieringsbehovene er for boliglån, forretningslån, gjeldskonsolidering, ventureprosjekter, kommersielle prosjekter og utstyrslån.
Markedsfør dine tjenester. Kom opp med en strategi som vil hjelpe deg med å få kunder. Jo flere kunder du får, desto bedre siden din primære metode for inntektsinntekt vil være gjennom provisjoner fra klienter.
