Pengetjenester bedrifter spiller en viktig rolle i å tilby finansielle tjenester til personer som ikke har bankkontoer i USA. MSBs er i stand til å levere postanvisninger, reisesjekker, sjekke innkassering, valutaveksling og pengeoverføringer innenlands. Føderal lov krever at MSBer også må overholde statlige lover. Hver stat har visse krav til lisens og registrering, dokumentasjon og registrering. I tillegg er det obligasjonskrav og begrensninger på hva du skal gjøre med midlene før utbetaling.
Innlemme din virksomhet. Kontakt din sekretær på statens kontor og last ned de nødvendige skjemaene for å inkorporere virksomheten din. Hent et ID-nummer (EIN) fra Internal Revenue Service, slik at du kan åpne en bankkonto.
Last ned skjema 107 fra Financial Crimes Enforcement Networks nettsted, fincen.gov, og registrer firmaet ditt som en MSB. Nettverket er en del av US Treasury Department.
Lei en compliance officer. Denne personen vil ha løpende ansvar for å holde din MSB i samsvar med alle føderale og statlige regler. Han bør ha myndighet til å overvåke alle nye kontoer, trene personalet til å vite hva man skal se etter i hvitvaskingsvirksomhet og holde operasjonsprosedyrene nåværende.
Utvikle en bruksanvisning. Din MSB må ha skriftlige retningslinjer og prosedyrer for å utføre daglige aktiviteter. Håndboken bør være basert på en skriftlig vurdering av risiko for MSB og bør tilpasses virksomheten. Håndboken bør bestå av prosedyrer for dokumentasjon av transaksjonsaktiviteter, samling av kundeidentifikasjon, opprettholde poster, rapportering av utenlandsk valuta og rapportering om mistenkelig aktivitet, samt prosedyrer for løpende opplæring.
Begynn å annonsere. Billboards, avisannonser og Internett er gode steder å annonsere for pengeoverføringsvirksomheten. Utvikle et nettsted som er brukervennlig og har et sterkt sikkerhetssystem innebygd i det. Dette forhindrer uautoriserte brukere i å hacke inn i kundedatabasen din.
