Mens du starter ditt eget investeringsfirma utfordrende, kan prosessen være fascinerende. Du vil ha tilfredsstillelse med å drive en bedrift som kan skape en positiv forskjell i kundenes liv, hjelpe dem til å styre pengene de tjener og å spare og investere for en komfortabel pensjon. eHow spurte investeringsrådgiver Larry Russell, som eier et vellykket enmans finansiell planlegging og investeringsselskap i Pasadena, California, hva du trenger å vite og gjøre for å lykkes i investeringsvirksomheten.
eHow: Hvis du vil eie ditt eget investeringsfirma, hvor begynner du?
Larry Russell: Du begynner med å være interessert i investeringsprosessen, noe som betyr at du leser mye, muligens begynner med The Wall Street Journal og den finansielle delen av The New York Times, men fortsetter med en grundig forståelse for den viktige akademiske forskningen om oppførselen til aksjemarkedet og investorens investeringsadferd. Det bidrar til å være en investor selv. Det jeg foreslår er ikke noen utdanningsbane som tar noen uker. Enten du får en bachelor eller mastergrad i økonomi eller utdanner deg selv, er det en prosess som kan ta flere år.
eHow: Er det hvordan du startet?
Larry Russell: Mer eller mindre, ja. Jeg har en lavere grad fra Massachusetts Institute of Technology - MIT - men i ferd med å bli graden ble jeg enda mer interessert i menneskelig oppførsel. Etter å ha blitt uteksaminert og få en MA fra Brandeis begynte jeg å undersøke forskning og utførte statistiske analyser av bedriftsstønadsprogrammer ved National Manpower Institute i Washington, DC. Deretter ble jeg med i Institute for the Future, en tenktank i Menlo Park, California. For Fortune 100-klienter brukte vi sofistikerte projeksjonsmetoder for å utvikle planer med lang rekkevidde som inneholdt demografiske, økonometriske, økonomiske og teknologiske faktorer. Stanford University er også i Menlo Park, og så mye ut nysgjerrighet som å ha et umiddelbart mål i tankene, tok jeg opp en annen grad der, en mastergrad i bedriftsøkonomi. Etter det hadde jeg en karriere i Silicon Valley, hovedsakelig i næringsliv og bedriftsutvikling. Tjuefem år senere grunnla jeg med et venturekapitalfinansiert selskap som tok en teknologisk tilnærming til investeringsforvaltning ved å høste, filtrere og vise ny informasjon om forhandleres arbeidsstasjoner i sanntid. Det førte til Lawrence Russell Company, et investeringsfirma der jeg er en registrert investeringsrådgiver som tilbyr vitenskapelig baserte, personlige økonomiske, investeringer, penger og pensjonistjenester til enkeltpersoner. *
eHow: Hvem er typiske kunder og hva tilbyr du dem?
Larry Russell: Vel, de har alle penger til å investere, men ikke alle er velstående. Mange finner meg etter å ha blitt misfornøyd med de høyere avgiftene til noen andre finansinstitusjoner. En generalisering jeg kan gjøre er at de alle trenger hjelp til å investere pengene sine klokt. Dessverre er det mye feilinformasjon som flyter rundt der ute om hvordan man investerer, spesielt i aksjemarkedet. Jeg gir kundene mine et tilpasset økonomisk veikart på hvilke emner som er relevante for deres mål. Jeg gir dem helt objektive, forskningsbaserte råd om personlig finansiell planlegging eller investeringsemne de velger. Målet mitt er å hjelpe dem å bli kunnskapsrike og selvforsynte i sin økonomiske beslutningsprosess. Det jeg ikke gjør - og dette gjør meg annerledes enn mange økonomiske rådgivere - er å gi løpende økonomisk styring for en årlig avgift. Jeg gir enten omfattende livstids finansielle og investeringsplaner for en fast rente eller økonomisk rådgivning på et bestemt emne på timebasis. Mye av mitt råd har å gjøre med å peke klienter mot de laveste kostnadene for å investere pengene sine til lavest mulig risiko.
eHow: Hvordan får du klientene dine?
Larry Russell: Jeg har flere økonomiske nettsteder, inkludert The Skilled Investor og The Pasadena Financial Planner, og noen kunder kommer gjennom disse nettstedene. Andre kunder er henvisninger fra nåværende eller tidligere klienter. Jeg gjør ikke noe annet enn det. Jeg forsøker ikke å jage etter nye kunder. Proaktive kunder som finner meg, er de beste klientene til å jobbe med. Jeg finner at det er en direkte sammenheng mellom de grovt overdrevne gebyrene som noen finansielle rådgivere ber deg om å betale over de langsiktige og aggressiviteten til deres salgssteder. På den annen side, hvis du gir kundene virkelig verdi, finner de deg. Når det er sagt, må jeg også advare alle som vurderer en karriere som uavhengig rådgiver, for ikke å forvente raske ressurser. Som enhver liten bedrift tar det år å bli etablert.
eHow: Noen tips for noen som vurderer en finansiell rådgivningskarriere?
Larry Russell: Det kan være en lang liste, eller jeg kan koker det ned til svært få nødvendigheter: Kjenn dine ting - på et tidspunkt, for å bli registrert finansiell rådgiver må du ta en kvalifiserende eksamen som Nord-Amerika Verdipapiradministratorer Uniform Investment Adviser Law Examination eksamen, vanligvis kalt Series 65 eksamen. Ikke tro på et øyeblikk at bare fordi du har bestått eksamen, er du faktisk kvalifisert. Les og studere. Markedsundersøkelsesfeltet endres alltid ettersom forskere finner nye måter å analysere data på. Fortsett å lese og studere så lenge du trener. Vær også oppmerksom på at måten jeg strukturerer min virksomhet på, ikke er den eneste mulige måten. Sannsynligvis flere finansielle rådgivere belaste en årlig avgift enn å ta min tilnærming. Men men du fortsetter, du må gi ekte verdi. Mange dårlige ting skjer hvis du ikke gjør det. For det første, hvis du belaster en kunde 1 prosent av alt i kontoen sitt hvert år, ber det deg om å gi råd som forsøker å slå markedet for å rettferdiggjøre gebyret. Faktisk viser forskningen at det ikke er noen slike rådgivende råd om markedet. Markeds fremtid kan ikke forutsies. Ofte er de beste investeringene for en klient noen få lavprisindeksmidler - bredt diversifiserte aksjer som samsvarer med en bestemt indeks, for eksempel Wilshire 5000-indeksen. Du kan bare fortelle en kunde denne sannheten hvis dine høye avgifter ikke krever at du slår markedet. Market-beating-tilnærmingen resulterer vanligvis i høye kostnader, unødvendig volatilitet og stadig dårligere resultater i det lange løp.
Om Larry Russell
Larry Russell er en registrert investeringsrådgiver og økonomisk planlegger i Pasadena, California. En kandidat fra MIT med en MBA fra Stanford University, åpnet Russell sitt eget investeringsselskap etter en vellykket karriere innen næringsliv og bedriftsutvikling i Silicon Valley, hvor han blant annet var direktør for bedriftsutvikling hos Sun Microsystems Inc. Han anbefaler individuelle kunder på Lawrence Russell Company og gir økonomisk rådgivning på flere nettsider
