Finansielle konsulenter er fagfolk som jobber veiledende kunder i bruk og forvaltning av pengene sine, investeringsalternativer og eiendomsflytting. Avhengig av situasjonen kan dette være noe så enkelt som å hjelpe dem med å skape et budsjett, eller som involvert som å gi dem verktøy for å hjelpe dem å komme seg ut av gjeld, forstå skatteforpliktelser eller bidra til alderspensjon.
Identifikasjon
Finansielle konsulenter er opplært på en rekke områder. Mens det ikke er noen bestemt grad som kreves for å bli en, har de fleste finansielle konsulenter bakgrunn i økonomi, bedriftsøkonomi eller investering og bankteknikk. De som tilbyr meglingstjenester, må lisensieres av FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), som krever en rekke tester fra sine medlemmer, for eksempel Registrert Investment Advisor Law-eksamen.
Betydning
De fleste går til en finansiell konsulent fordi de har problemer med kontantstrøm eller gjeld. Finansielle konsulenter, som et resultat, er eksperter i å hjelpe kunder med å håndtere utgifter og med å balansere inntekt eller lære å håndtere sine gjeld. Fordi mange kunder ikke har en betydelig disponibel inntekt når de besøker en finansiell konsulent, er det første trinnet å forsøke å organisere forpliktelser slik at klienter kan utarbeide en betalingsplan for å dekke deres gjeld før de kan begynne å investere for fremtiden.
Egenskaper
For de som er nåværende økonomiske situasjon, er det relativt stabilt, investerer og planlegger fremtiden i listen over økonomiske prioriteringer. I dette tilfellet er en finansiell konsulents rolle å fastslå hvilken type økonomiske problemer som bør behandles først. For eksempel må familier med små barn ofte jobbe med å etablere en høyskolekonto, mens eldre mennesker trenger å bekymre seg for bodeplanlegging og livsforsikring. De fleste finansielle konsulenter vil anbefale noen form for investering eller sparekonto, uansett kundens nåværende økonomiske situasjon.
betraktninger
I noen tilfeller har finansielle konsulenter et bestemt område der de jobber. Dette gjelder særlig for de som håndterer investeringsplanlegging, noen ganger som meglere for kunden. Andre jobber med eiendomsflytting eller gjeldsreduksjon. Finansielle konsulenter som har et spesielt fokus kan være en god løsning for de som trenger å takle haster saker. For de fleste, men noen som kan håndtere ulike aspekter av deres økonomiske liv, vil fungere bedre i det lange løp.
typer
En finansiell konsulent jobber noen ganger direkte med en bedrift, i stedet for en person. I dette tilfellet kan han gi råd og støtte på ulike stadier, og starter under planleggingen av en virksomhet som snart skal lanseres for å hjelpe et eksisterende selskap å komme seg ut av en økonomisk rutine. Noen finansielle konsulenter jobber kontinuerlig med bedrifter og bedrifter, vurderer situasjonen sine hvert par måneder og gir forslag til hvordan de kan forbedre kapitalinngangen eller bedre styre reinvesteringen av inntekter.
