Å kjøpe en meglerens forretningsbok kan øke inntektene drastisk, men bare hvis den selgermeglerens kunder gjør overgangen. For å sikre et vellykket resultat, bør både de to meglerne treffe viktige skritt før vilkårene i avtalen er fullført. En rekke strategier kan implementeres i overgangsfasen for å gjøre kundene komfortable å gjøre bryteren.
Due Diligence
I due diligence-fasen bør det primære fokuset være på evnen til å beholde kunder når selger megler forlater virksomheten. For å sikre en høy retensjonsprosent skal den overtagende megleren lære så mye som mulig om den selgermeglerens virksomhet og kunder for å avgjøre om det er en strategisk passform. For eksempel, hvis den selgermeglerboken består av eldre borgere med konservative porteføljer, vil en megler som driver samme type virksomhet, ha en mye bedre sjanse til å beholde disse klientene enn en som utfører handelsstrategier for høyt omsetning for aggressive handelsmenn. I løpet av denne fasen kan møte med en håndfull av selgerens største kunder gi noen verdifulle indikasjoner på om de vil bli eller gå etter at overgangsfasen er fullført.
Bestemme en pris
Den typiske grunnlinjen for å oppnå en rettferdig kjøpskurs er salgsmedlets etterfølgende 12 måneders inntekter. Dette beløpet er da fordelt på gjentatte og engangseffektive inntekter. Gjenværende inntekter som månedlige tilhengere og administrasjonsgebyrer har en høyere verdi enn for eksempel en stor engangsavgift som er betalt ved kjøp av en variabel livsforsikringsavtale. Tilleggsfaktorer som kan vurderes inkluderer kundens gjennomsnittlige alder, klientformidling og årlig vekst i mengden penger under ledelse. Etter å ha vurdert disse faktorene, vil en flere av den selgende meglerens etterfølgende 12 måneders inntekter, vanligvis mellom 1 og 3 1/2 ganger, bli avtalt mellom de to partene. Betalinger er vanligvis strukturert med en innledende betaling på 15 til 40 prosent, med balansen betalt i faste avdrag i løpet av de neste 3 til 5 årene.
Ytterligere hensyn
Å kjøpe en meglerbok krever mange av de samme dokumentene og vilkårene som å kjøpe en registrert virksomhet. Den endelige avtalen kommer i form av en kontrakt som krever standard dokumentasjon, inkludert avtaler om konfidensialitet, kjøp og salg, og detaljer om avdragsbetalinger.
Kjøperen av boken bør sørge for at vilkårene inkluderer en konkurranseklausul som definerer en tidsperiode hvor selgeren er forbudt fra å åpne et nytt byrå og kreve kunder som inngår i transaksjonen. Kjøperen kan også legge til terminologi som senker antall avdragsbetalinger hvis kundene mangler. Justeringer i avdragsbetaling bør inkludere verdien av eiendeler som går tapt for feil. All dokumentasjon og språk i kontrakten bør vurderes av en advokat før du fullfører transaksjonen.
Arbeider gjennom overgangen
Overgangsperioden er en kritisk tid for kjøperen, men kan også være viktig for selgeren dersom beløpet av de resterende avbetalingene er basert på andelen klienter som bor hos den overtagende megleren. For å sikre en jevn overgang samt en høy retensjonsgrad, kan salgsrådgiveren påta seg en begrenset rolle i overgangsperioden i opptil 5 år. Det er i denne perioden at klientmøter holdes med begge meglere til stede for å forklare overgangen og ta opp eventuelle bekymringer de måtte ha. Etter disse møtene bør konsekvent kommunikasjon prioriteres for å øke kunnskapsnivået mellom den overtagende megleren og nye kunder, noe som kan være en nøkkelfaktor for å holde dem i brettet.
