Bankens hemmelighetsloven fra 1970 krever at finansinstitusjoner legger inn en valutatransaksjonsrapport for enhver transaksjon som involverer mer enn $ 10 000 i valuta. Transaksjoner kan omfatte innskudd, uttak, valutaveksling og overføringer. Transaksjonen må omfatte amerikanske papirpenger eller mynter; CTR gjelder ikke for transaksjoner finansiert med sjekker, postanvisninger eller andre instrumenter.
Bestem om kunden kvalifiserer for fritak. Kontanttransaksjoner fra banker, statlige enheter, børsnoterte selskaper og eventuelle datterselskaper er unntatt fra CTR-krav. Banker kan også legge inn en betegnelse for fritatt personskjema for de fleste kommersielle bankkunder som opprettholder en vanlig konto og foreta en virksomhet som med rimelighet vil innebære store valutatransaksjoner.
Bestem om transaksjonen er rapporterbar. Hvis kunden ikke er fritatt og transaksjonen involverer mer enn $ 10.000 i valuta, må det rapporteres. Hvis banken har kunnskap om flere transaksjoner for en kunde på en virkedag som overskrider denne grensen, bør de betraktes som en enkelt transaksjon og rapporteres.
Hent valutatransaksjonsrapporten, skjema 104, fra nettstedet for finanskriminalitetstjenester på fincen.gov.
Fullfør den forespurte informasjonen. Del I av klikkfrekvensen identifiserer personen som gjennomfører transaksjonen. Del II av klikkfrekvensen spesifiserer typen transaksjoner og beløpene som er involvert. Del III beskriver informasjon om rapporterende finansinstitusjon.
Fil det utfylte skjemaet 104. De fleste finansinstitusjoner bør arkivere online på bsaefiling.fincen.treas.gov. Skjemaet kan også arkiveres ved å sende til:
Enterprise Computing Center Attn: CTR P.O. Boks 33604 Detroit, MI, 48232
Tips
-
I tillegg til banker inkluderer finansinstitusjoner også kasinoer, bondebutikker, sjekk kasserere, utstedere og selgere av postanvisninger og reisekontroll og valutavekslere.
Advarsel
Den fullførte klikkfrekvensen må arkiveres innen 15 dager etter den rapporterbare transaksjonen, hvis den blir arkivert manuelt, eller innen 25 dager etter den rapporterbare transaksjonen, hvis den blir arkivert elektronisk. Finansinstitusjonen må beholde en kopi av det utfylte skjemaet i fem år fra rapporteringsdatoen. Unnlatelse av å legge inn en klikkfrekvens er straffbart etter sivile og strafferettslige sanksjoner.
